NISA 口座で 日興レジェンド・イーグル・ファンド を持っています。
銀行の窓口にも行って相談し、いくつかカタログをもらった中でネットでも調べたりとして評判も良さそうなこの銘柄を選んだんです。
私は毎月分配型にしました。
NISA だと分配金に対する税金が非課税になるので、受け取らずそのまま再投資すれば非課税で資本に組み込めるからです。
１月に買った時、それまで150円の分配金が安定して出ていました。
でも、翌月も150円だったんだけど特別分配金でした。１月は景気とかが随分と落ち込んだ時期だったので仕方ないかなぁと思っていました。
で、２月には100円の特別分配金になってました。
以降は 100円で維持していて、特別分配金と普通分配金を繰り返しています。
私の 収支レポート を見れば１月に購入してからの分配金の状況が分かります。
この記事を書いている2014年8月の時点で７回の分配金をもらってますが、そのうち４回が特別分配金となってます。
特別分配金は非課税の配当ですから、特別分配金では NISA が非課税になるといってもそのメリットを受けられていないことになります。
それよりも特別分配金ばかり出るファンドでは、運用がいまいちなんじゃないかということです。
ただ、見た目だけはいいんですよね。
特別分配金だったとしても、「毎月100円の配当金を出しています」と言えてるわけですから。。。
唯一の救いは購入時よりも評価額は上がっているということです。つまり損はしていないです。
私の持つ投資信託も大半は横ばいが続いていっとき上がってっていうのを繰り返すファンドが多いから、折角 NISA 枠で買ったので今後も様子は見続けます。
長期運用なのでじっと我慢することが必要ですね。
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