あばょさんの貯蓄ブログ: 2014年の決算

今年2014年の決算をします。

去年から引き続き運用していたファンド

豪ドル債ファンド
2011年6月に 250万円で購入したファンド。
2014.1 の評価額 3,015,988円から 3,318,572円になりました。
今年１年のパフォーマンスとしては +10.0 % となっています。

グローバルCBオープン
2012年2月に 250万円で購入したファンド。
2014.1 の評価額 3,126,186円から 3,396,670円になりました。
今年１年のパフォーマンスとしては +8.65 % となっています。

GSハイ・イールド・ボンド
2013年9月に 250万円で購入したファンド。
2014.1 の評価額 2,654,043円から 2,981,908円になりました。
今年１年のパフォーマンスとしては +12.35 % となっています。

今年購入したファンド

日興レジェンド
2014年1月に 100万円で購入。NISA口座。
11ヶ月で評価額 1,177,689円になりました。
今年１年のパフォーマンスとしては +177,689円となっています。

国内株式指数ファンド
2014年2月に 100万円で購入。
10ヶ月で評価額 1,203,732円になりました。
今年１年のパフォーマンスとしては +203,732円となっています。

外国株式指数ファンド
2014年4月に 100万円で購入。
8ヶ月で評価額 1,222,637円になりました。
今年１年のパフォーマンスとしては +222,637円となっています。

グローバルREITインデックス・オープン
2014年8月に 100万円で購入。
4ヶ月で評価額 1,276,132円になりました。
今年１年のパフォーマンスとしては +276,132円となっています。

世界優先証券ファンド201409
2014年10月に 100万円で購入。
2ヶ月で評価額 970,361円になりました。
今年１年のパフォーマンスとしては -29,646円となっています。
解約申し込み済み。

現在購入申し込み中のファンド

SMTAMダウ・ジョーンズインデックスファンド
2014年12月に 100万円で購入。

ＧＳ・米国ＲＥＩＴファンド
2014年12月に 20万円で購入。

今後値動きを見ながら追加投資をして積立をする予定。

投資信託総額の決算

購入申し込み中のファンドを除きます。

そうすると、2014年1月時点の保有投資信託の総額が 8,796,217円で、今年１年の間に 500万円の追加投資をし、現在の評価額総額が 15,547,701円です。

今年１年のパフォーマンスとしては +1,751,484円であり、+12.7 % となっています。

保有している投資信託の割合も算出してみます。

	株式	債券	REIT
海外	550万円	500万円	100万円
国内	100万円	0円	0円

※評価額ではなく投資額にしています。

良かった点、悪かった点、感想など

良かった点としては途中大きな値動きもあったりしたけど、全ての投資信託を保有し続けたことが一番に良かった点です。

NISA は１月に購入しました。
１月終わりから４月ぐらいまで経済情勢が悪くて一旦は値下がっちゃったけど、それも持ち直してくれました。

今年は追加で計５つの投資信託を購入しました。
その後経済政策の影響で全体的に上がってくれて、ほとんど全てのファンドがその波に乗ることができました。

ファンド選びはちょっと失敗したなと思いました。

１つ目は NISA で選んだ日興レジェンド。
１月に買ったものの、2月、3月、5月、8月と特別分配金となって、NISA のメリットがない状態が続きました。
今後持ち直して、結果論だったと思えるようになりたいです。

もう１つは世界優先証券ファンド。
経済が底をついた超ベストのタイミングで購入したんです。
実際に購入した数日後からぐぐぐーんと日経も他の投資信託も全て値上がりしました。
だけど、この銘柄だけは上がらなかったです。
過去の値動きとかも見て、結局このファンドは私の要望にかなっていないファンドだと思いました。
そのため、損も出ちゃったけど、解約です。

今まで海外債券が中心でした。
それはリスクの程度がハイリスクとはしないちょっと抑え目の状態にしたかったからです。
でも、私の持っている投資信託も、国内・海外、株式・債券・REIT と多種に渡ってのラインナップが揃ってきました。
もう少し株式・REIT の割合を増やしても良いかと思っていて、今後の購入はそっちにシフトしていきます。

来年に向けて

まずはスタートダッシュをします。

世界優先証券ファンドの解約の受渡金を利用して SMTAMダウ・ジョーンズインデックスファンドを買いました。これが 100万円分。

それとＧＳ・米国ＲＥＩＴファンドを20万円分買いました。
これは積み立て用と考えていて、右肩上がりに価格が上昇することで追加投資する気力が失せちゃうといけないから、毎月決算で分配金が出るタイプにしました。
値下がりしたタイミングで大きく購入、値上がりしたタイミングでは少し購入という手法です。月に１～３～５万ぐらいを追加投資しようかと思っています。

１月には NISA を早速購入します。
銘柄も決めていて、ＳＭＴ　Ｊ－ＲＥＩＴインデックス・オープン（三井住友トラスト）にする予定です。

今年は大きく追加投資をしちゃったから、来年は抑えめの追加投資にします。

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